Strategic Business Consulting

Consultoría en Riesgos y Soluciones Analíticas

En SBC Risk apoyamos a instituciones financieras y empresas a tomar mejores decisiones financieras y operativas, a través de servicios especializados en Crédito y Cobranza, Analítica y
Ciencia de Datos, Diseño de Procesos y Estrategias de Negocio, Cumplimiento y Regulación.

Contamos con más de 20 años de experiencia acompañando
organizaciones en contextos complejos y de alto volumen de
información.

Contáctanos

Casos de éxito:
Transformamos la incertidumbre en certeza operativa

Expansión de Mercado:

Desarrollamos para un Banco
Scores de admisión y asignación de líneas de nuevos segmentos de Pymes e Individuos optimizando
respuesta y calidad del activo.

Inteligencia de Negocios:

Desarrollamos análisis
financiero y de mercado para el
mejor newsletter de negocios
atendiendo a la comunidad
empresarial de México.

Herramientas de Gestión:

Ayudamos a una empresa de
consumo con metodologías
accionables y soluciones in
house mejorando su visibilidad
del riesgo y eficiencia de cartera.

Extracción Acervo Estratégico:

Consolidamos 5 años de
inteligencia crediticia y flujos
operativos en una infraestructura
de datos lista para el modelado
avanzado y la toma de decisiones.

Experiencia Comprobada

Bancomext

GE Capital Bank

IXE Banco

Libertad
Servicios
Financieros

AIG

GE Money

Banorte

Whitepaper

BanRegio

Monex

Banco Bancrea

Citycell

Nosotros

¿Por qué elegirnos?

En SBC Risk ponemos conocimiento especializado al servicio de instituciones financieras y empresas de distintos sectores, incluyendo consumo, retail, cadenas de suministro y negocios con financiamiento a clientes o proveedores, entre otros.

Acompañamos a cada cliente con asesoría personalizada, transformando análisis técnico en estrategias accionables, alineadas a sus objetivos de negocio, con soluciones a la medida de cada proyecto.

Contamos con estudios de posgrado en las mejores universidades en México y experiencia comprobable banca, finanzas y consumo.

Portafolio de Servicios

En SBC Risk, Consultoría en Riesgos y Soluciones Analíticas, acompañamos a nuestros clientes en:

Definición de Estrategia y Apetito al Riesgo

Diseñamos la hoja de ruta para un crecimiento sostenible, estableciendo umbrales de tolerancia y estrategias de asignación de recursos que permiten a la Alta Dirección identificar cuánto riesgo asumir para alcanzar sus objetivos de negocio, maximizar rentabilidad y proteger la continuidad del negocio.

Modelos Predictivos

Transformamos la incertidumbre en certeza. Mediante modelos avanzados y tradicionales, optimizamos sus indicadores clave: ciclo de vida (intención de compra, respuesta a ofertas, abandono); blindaje operativo (detección de fraude, riesgo de impago y asignación de tasas). No solo analizamos el pasado; proyectamos su éxito futuro.

Ecosistemas de Ciencia de Datos e IA

Convertimos sus datos en el activo más valioso de la organización. Implementamos arquitecturas de Machine Learning que automatizan procesos críticos: desde la segmentación de mercados de alta precisión hasta el blindaje operativo mediante detección de anomalías. Toma de decisiones con herramientas que aprenden y evolucionan con su mercado.

Inteligencia en Cobranza y Recuperación de Valor

Maximizamos el retorno mediante estrategias de recuperación dinámicas. Utilizamos analítica avanzada para personalizar el contacto con el cliente, identificando el momento y canal óptimos para asegurar el cumplimiento de pagos. Este enfoque no solo mejora el flujo de caja y la rentabilidad, sino que preserva la lealtad y el valor a largo plazo de su cartera.

Gobierno de Cumplimiento y Estándares Globales

Blindamos su reputación y operación ante las exigencias del entorno loca y global. Aseguramos la alineación con marcos normativos internacionales y/o mejores prácticas de industria (como IFRS9 o estándares de Sostenibilidad), transformando el cumplimiento en un sello de garantía para inversionistas, reguladores y socios comerciales.

Consultoría Estratégica en Tecnología Analítica

Validamos que su infraestructura tecnológica sea el habilitador de su estrategia, no un obstáculo. Realizamos un acompañamiento agnóstico en la selección de proveedores y herramientas (RFP), evaluando el costo-beneficio y la facilidad de integración. Actuamos como el puente crítico entre las áreas de Sistemas y Negocio para asegurar que la inversión genere un impacto medible.

1.

Evaluación de Riesgo Crediticio

Esto es una base para todos los demás, sería de buscar fotografías.

Análisis de Originación de Crédito

Criterios de otorgamiento basado en perfil crediticio, capacidad de pago, colateral y flujo de efectivo, para crédito de individuos y crédito de empresas Pymes & Corporativos.

Modelos de Scoring Crediticio

Desarrollo, validación e implementación de modelos de Scoring para evaluar la solvencia de solicitantes y clientes, en originación, renovación, incrementos de línea, prepago, recuperación de crédito, etc.

Monitoreo del Desempeño de Préstamos

Evaluación y monitoreo continuo del desempeño de los créditos para evaluar perfiles de riesgo e identificar posibles incumplimientos de manera temprana.

Pruebas de Estrés y Análisis de Escenarios

Métodos para simular y analizar el impacto de condiciones económicas adversas en el riesgo crediticio.

Auditoría en Administración de Riesgo Crédito y Productos Financieros

Validación de entregables ante autoridades para mitigar riesgo de observaciones y recomendaciones por parte del Regulador.

Técnicas de Mitigación de Riesgo Crediticio

Condiciones de crédito y estructuración, gestión de garantías y llamadas de margen, derivados crediticios y fianzas.


Contáctanos

Envíanos un mensaje para obtener más información.

contacto@sbc-risk.com

Estrategia y Apetito de Riesgo

Diseño de Marcos de Gobernanza y Apetito al Riesgo: Establecer
un marco integral, definiendo formalmente los niveles de riesgo aceptables para operar con agilidad sin comprometer la estabilidad financiera.


Establecimiento de Umbrales de Tolerancia y KRIs: Definimos indicadores clave de riesgo (Key Risk Indicators) y límites de exposición que actúan como un sistema de navegación inteligente, alertando a la dirección antes de que las desviaciones
impacten el negocio.


Estrategias de Asignación Optimizada de Capital: Desarrollamos modelos para distribuir recursos y presupuestos entre las distintas líneas de negocio, priorizando aquellas que ofrecen el mejor retorno de inversión bajo un perfil de riesgo controlado.


Alineación Estratégica con Stakeholders: Traducimos la
complejidad del riesgo en reportes ejecutivos, facilitando una comunicación transparente que genera confianza y respaldo institucional.


Optimización del Portafolio Riesgo-Rendimiento: Analizamos la mezcla de productos o activos de la empresa para encontrar el equilibrio ideal que maximice la rentabilidad global, evitando concentraciones peligrosas y diversificando las fuentes de riesgo.

Modelos Predictivos

Modelos de Decisión (Scoring): Desarrollamos algoritmos para
calificar la idoneidad de clientes y aliados, optimizando el perfil de riesgo en aperturas de crédito, contratos de servicios o términos de pago.


Sistemas de Alerta Temprana: Implementamos tableros
predictivos que detectan desviaciones en el comportamiento de pago o uso, permitiendo intervenciones proactivas para evitar pérdidas definitivas.


Admisión y Selección Inteligente: Refinamos reglas de negocio para la adquisición de clientes, analizando flujos, comportamiento y garantías para asegurar que cada ingreso a la cartera cumpla con estándares de rentabilidad.


Simulación de Escenarios y Resiliencia: Aplicamos Stress Testing para proyectar el flujo de ingresos ante choques económicos o de mercado, blindando el plan estratégico ante la incertidumbre.


Mitigación y Estructuración: Diseñamos mecanismos de protección de activos, desde condiciones contractuales y garantías hasta instrumentos financieros que cubran
incumplimientos de terceros.


Validación y Calidad Analítica: Auditamos modelos internos para garantizar precisión y cumplimiento ante la Alta Dirección o reguladores, eliminando sesgos y fallos técnicos.

Ecosistemas de Ciencia de Datos e IA

Modelado Predictivo: Desarrollamos algoritmos de aprendizaje de máquina para detectar patrones y tendencias, transformando datos históricos en proyecciones precisas de demanda y riesgo.


Arquitectura de Datos: Ejecutamos procesos de explotación y transformación de información (ETL) para convertir grandes volúmenes de datos crudos en activos estratégicos que facilitan decisiones de negocio ágiles.


Inteligencia de Datos y Reporteo Estratégico: Diseñamos herramientas de agregación de datos encaminados a una clara visualización de indicadores clave, incluyendo tableros
dinámicos.


Detección de Anomalías y Prevención de Fraude: Uso de analítica avanzada para identificar comportamientos anómalos, detectar posibles fraudes y fortalecer controles mediante el monitoreo continuo de datos e información histórica.


Segmentación Avanzada y Personalización: Utilizamos algoritmos
para identificar grupos de clientes por perfiles de valor, riesgo y comportamiento, permitiendo diseñar estrategias comerciales y de servicio a la medida de cada nicho.

Inteligencia en Cobranza y Recuperación de Valor

Diseño de Estrategias de Recuperación Centradas en el Cliente: Desarrollamos marcos de contacto basados en el perfil de comportamiento y antigüedad del saldo, asegurando acciones efectivas que respetan la relación comercial y maximizan el retorno.


Segmentación Avanzada y Gestión de KPIs: Evaluamos el desempeño de la cartera mediante indicadores clave, identificando patrones de éxito y priorizando esfuerzos en las
cuentas con mayor probabilidad de recuperación.


Protocolos de Negociación y Resolución de Conflictos: Estructuramos guías de comunicación y técnicas de mediación diseñadas para alcanzar acuerdos sostenibles, optimizando la resolución de saldos pendientes sin escalar a instancias críticas.


Automatización y Optimización mediante Modelado Predictivo:
Implementamos modelos que automatizan la toma de decisiones mediante pruebas Champion-Challenger (A/B testing), permitiendo calibrar constantemente las acciones para obtener el menor costo operativo y el mayor flujo de caja.

Gobierno de Cumplimiento y Estándares Globales

Gobernanza y Políticas de Riesgo: Diseñamos marcos normativos y políticas de control congruentes con la misión y visión de la organización.


Estándares Internacionales (Basilea III/IV): Implementamos modelos de capital y liquidez para garantizar solvencia y resiliencia ante mercados globales.


Gestión IFRS 9 y Financiera: Especialistas en pérdida esperada, clasificación de carteras y valuación de instrumentos para estados financieros transparentes y auditables.


Aseguramiento y Reporteo Regulatorio: Garantizamos la
integridad y trazabilidad de informes, mitigando riesgos de sanciones mediante datos institucionales de alta calidad.


Privacidad y Protección de Datos: Implementamos controles robustos para el resguardo de información sensible, asegurando el cumplimiento legal y la confianza del cliente.

Consultoría Estratégica en Tecnología Analítica

Evaluación y Selección de Soluciones (RFP): Contrastamos propuestas técnicas bajo un enfoque agnóstico, garantizando soluciones que se adaptan a su infraestructura y objetivos de negocio.


Análisis de Costo-Beneficio y Casos de Uso: Validamos la
viabilidad financiera y operativa de nuevas herramientas, priorizando implementaciones que resuelvan necesidades críticas.


Interlocución Técnica-Negocio: Actuamos como puente estratégico entre las áreas de Sistemas y Operaciones, traduciendo requerimientos técnicos en beneficios de negocio tangibles.


Gobernanza e Integración Tecnológica: Aseguramos que la adopción de nuevas plataformas analíticas sea fluida, segura y escalable, maximizando la interoperabilidad de su ecosistema de datos.